Eya Rziga
L’écosystème technologique du Kenya entre en 2026 dans un climat émotionnel très différent des cycles de financement surchauffés de 2020-2022, ou même des années de réinitialisation qui ont suivi.
En 2025, l’écosystème s’est construit sur la discipline. Les licenciements ont ralenti, les valorisations se sont stabilisées, et les entreprises qui ont priorisé les fondamentaux ont commencé à se démarquer. Les fondateurs ont levé des capitaux, non pas en flambées sauvages, mais pour des modèles commerciaux durables.
Les modèles combinant matériel et fintech, tels que M-KOPA, Watu et Pesapal, ont mûri, tandis que la mobilité électrique, comme BasiGo, est passée du pilote à l’échelle. Pendant ce temps, les innovations deeptech basées sur des percées scientifiques, comme Octavia Carbon— autrefois considérées comme lointaines — ont trouvé des points d’ancrage dans la Vallée du Rift.
Dans ce contexte, certaines de ces entreprises, ainsi que de nombreux autres acteurs plus petits, semblent prêtes à façonner 2026. Certaines sont déjà des leaders de l’industrie à part entière, tandis que d’autres en sont aux premiers stades, s’efforçant de prouver l’efficacité de leurs modèles. Mais toutes façonnent l’avenir de la technologie du pays d’une manière qui semble durable plutôt que spéculative.
Voici 12 startups kenyanes à surveiller en 2026.
Turaco
Turaco aborde 2026 ressemblant moins à un « pari insurtech » et plus à une entreprise d’infrastructure d’assurance continentale. L’entreprise affirme que son modèle de micro-assurance intégrée — regroupé dans les paiements quotidiens, tels que les prêts et l’argent mobile —a maintenant couvert plus de 5 millions de personnes, la direction signalant une voie crédible pour assurer 10 millions de personnes d’ici 2026 au Kenya, en Ouganda, au Ghana et au Nigeria.
Turaco se distingue dans l’environnement de financement du Kenya. L’entreprise a atteint le seuil de rentabilité au Kenya vers 2023, puis en Ouganda et au Ghana, ce qui signifie qu’une partie de son expansion est financée par ses revenus.
L’entreprise a complété ses partenariats avec des entreprises comme M-KOPA et Airtel par un déploiement panafricain de ses services avec ASA International, une institution de microfinance sans dépôt.
Le traitement plus rapide des réclamations de Turaco — souvent le jour même via WhatsApp ou l’argent mobile — contraste fortement avec les processus d’assurance traditionnels qui prennent des semaines. Avec une probable série B en 2026, Turaco ressemble de plus en plus à l’entreprise qui pourrait enfin percer le marché africain de l’assurance grand public.
Workpay
Si les entreprises africaines deviennent plus panafricaines, Workpay est l’une des entreprises qui rend cela administrativement possible.
Workpay affirme servir plus de 1 000 entreprises dans plus de 20 pays, avec une feuille de route pour couvrir 35 marchés africains. Ce qui a commencé comme un outil de paie a évolué en une plateforme de RH, de conformité et d’Employeur de Référence (EOR), aidant les entreprises à embaucher des talents partout sur le continent sans établir d’entités locales.
L’entreprise intègre des services financiers — de l’assurance à l’accès aux salaires acquis — directement dans la paie, tout en utilisant l’IA pour améliorer l’analyse des performances et les informations sur la main-d’œuvre.
Avec 5 millions de dollars de financement de série A en 2024, soutenue par Visa, YC et Norrsken22, Workpay est bien capitalisée. Mais plus important encore, elle résout un problème que des centaines de milliers de PME africaines gèrent encore manuellement sur des feuilles Excel.
À mesure que l’embauche devient plus distante et transfrontalière, attendez-vous à ce que Workpay se positionne de plus en plus au centre des infrastructures de travail africaines.
Apollo Agriculture
Dans une année où les conditions météorologiques imprévisibles sont susceptibles d’affecter les moyens de subsistance en Afrique de l’Est, le modèle d’Apollo Agriculture — combinant l’agronomie basée sur l’IA avec les intrants, le crédit et l’assurance — semble bien adapté à l’époque.
Apollo soutient déjà plus de 350 000 agriculteurs, avec l’ambition d’atteindre 2,3 millions d’ici la fin de 2026. Sa technologie utilise l’imagerie satellite et l’apprentissage automatique pour adapter les conseils et la souscription, permettant aux petits exploitants agricoles de doubler, voire de tripler leurs rendements, avec une production qui serait 2,6 fois supérieure à la moyenne kenyane.
L’entreprise s’étend au-delà du maïs vers l’élevage et les cultures à plus forte valeur ajoutée, tandis que l’expansion géographique du Kenya vers la Zambie n’est qu’un début. Avec plus de 78 millions de dollars levés à ce jour, y compris un financement de série B soutenu par SoftBank et de nouveaux investissements européens en 2025, Apollo devient l’une des plateformes agricoles les plus importantes d’Afrique.
Sur un continent où la sécurité alimentaire reste une priorité nationale, l’exécution d’Apollo en 2026 sera cruciale.
BasiGo
Peu de startups kenyanes possèdent l’exécution de niveau industriel de BasiGo. L’entreprise a commencé avec une poignée de bus électriques à Nairobi et est maintenant devenue un fabricant régional de véhicules électriques. Fin 2025, BasiGo avait étendu la première chaîne d’assemblage de bus électriques à grand volume du Kenya chez Kenya Vehicle Manufacturer (KVM) à Thika, une ville industrielle à 50 km au nord de Nairobi.
La startup a déployé plus de 70 bus à travers le Kenya, obtenu des réservations auprès d’opérateurs de transport public et construit des réseaux de recharge dans la capitale kenyane.
Son modèle « Pay-As-You-Drive », où les opérateurs paient au kilomètre plutôt que d’absorber les coûts initiaux des véhicules électriques, devrait lever la barrière d’adoption la plus importante. Avec plus de 60 millions de dollars levés et un fort alignement politique, y compris des exonérations de TVA pour les bus électriques, BasiGo prévoit d’assembler 20 bus par mois en 2026 et vise 1 000 bus sur les routes d’ici 2027.
Leta
La logistique reste l’un des plus grands défis de l’Afrique, et Leta y répond avec une optimisation des itinéraires et des charges basée sur l’IA à grande échelle.
Au début de 2026, Leta opère sur sept marchés, dont le Ghana, le Kenya, le Nigeria, l’Ouganda, la Zambie, le Zimbabwe et l’île Maurice et a alimenté plus de 4,5 millions de livraisons. Elle gère plus de 7 400 véhicules et a aidé ses partenaires à réduire leurs coûts, comme la réduction de 25 % de l’utilisation des camions de Twiga Foods dans un dépôt.
Au-delà de l’optimisation logistique SaaS, Leta s’étend également au financement intégré, introduisant des cartes de carburant, le financement d’actifs de flotte et les paiements automatisés. Cela pourrait positionner Leta comme une couche d’intelligence logistique et un fournisseur d’infrastructure fintech.
Avec plus de 8 millions de dollars levés, y compris le soutien du Fonds d’investissement africain de Google et de Speedinvest, Leta semble être un partenaire opérationnel pour de grandes marques telles que KFC, EABL, Wells Fargo Courier et Simbisa.
Sun King
Sun King entre en 2026 non seulement en tant qu’entreprise solaire Pay-As-You-Go (PAYG), mais aussi en tant qu’acteur verticalement intégré de l’énergie et de l’électronique grand public.
En 2025, Sun King a ouvert une usine de fabrication à Nairobi capable d’assembler plus de 700 000 unités d’appareils solaires par an, avec des plans pour un hub similaire au Nigeria. La fabrication locale réduit l’exposition aux perturbations de la chaîne d’approvisionnement mondiale tout en tirant parti des capacités industrielles de l’Afrique.
L’entreprise a également conclu un accord de titrisation de 20 milliards de KES (156 millions de dollars), soutenu par des banques commerciales dirigées par CitiGroup, pour financer 1,4 million d’appareils solaires supplémentaires. Sun King affirme desservir désormais un ménage kenyan sur cinq et détenir 38 % du marché mondial du solaire PAYG.
Elle prévoit d’atteindre 200 millions de personnes avec de l’énergie renouvelable d’ici 2030, tandis que 2026 verra une poussée vers les appareils à usage productif tels que le stockage frigorifique, les ventilateurs et les technologies de cuisson propre.
M-KOPA
Après plus d’une décennie d’expansion agressive, M-KOPA a finalement annoncé son premier bénéfice en 2025, passant d’une perte de 20 millions de dollars à un gain de 9,2 millions de dollars.
M-KOPA exploite l’une des plus grandes usines d’assemblage de smartphones du continent à Nairobi, ayant produit plus de 2 millions d’appareils. Plus de 4,5 millions d’utilisateurs de smartphones kenyans ancrent son écosystème fintech en pleine croissance, qui comprend des prêts numériques, des assurances (avec des partenaires comme Turaco), des épargnes et des paiements de factures.
L’entreprise est également une force significative dans le financement de la mobilité électrique, ayant financé plus de 5 000 motos électriques pour les conducteurs de boda boda, avec des plans d’expansion au-delà des grandes villes kenyanes.
2026 semble marquer le début de la phase de maturité de M-KOPA : rentable, industrielle et de plus en plus panafricaine.
Watu Credit
Du financement de boda-boda à un géant fintech multi-actifs et multi-pays, Watu se classe désormais parmi les prêteurs les plus influents de l’économie informelle africaine.
En 2026, Watu vise 340 millions de dollars de revenus, tirés de plus en plus par le prêt de smartphones via Watu Simu, qui pourrait bientôt représenter 75 % de son portefeuille. Parallèlement, elle reste un soutien clé de la mobilité électrique, pour financer 500 000 motos électriques d’ici 2030.
Watu a également fait ce que peu de startups kenyanes ont fait : s’étendre au-delà de l’Afrique vers l’Amérique latine, entrant au Mexique et au Brésil pour servir des millions de consommateurs financièrement exclus.
Avec plus de 2 millions de prêts déboursés et 8 millions d’utilisateurs atteints, l’influence de Watu s’étend désormais bien au-delà du transport, vers l’inclusion du crédit à l’échelle mondiale.
Kotani Pay
Alors qu’une grande partie du battage médiatique autour des cryptomonnaies s’est estompée, Kotani Pay est l’une des rares startups africaines à construire des infrastructures autour des monnaies numériques.
L’entreprise connecte les portefeuilles blockchain aux systèmes d’argent mobile locaux via USSD, permettant aux utilisateurs d’accéder à leurs comptes sans smartphone ni accès à Internet. Cela permet des envois de fonds moins chers, des transferts d’argent humanitaires et le paiement des travailleurs à la tâche, le tout dans le respect des réglementations locales.
Un investissement de Tether fin 2025 donne à Kotani à la fois liquidité et validation. L’entreprise opère désormais dans plus de 11 pays africains, tandis que des partenariats tels que FinFan ouvrent des corridors de paiement Asie-Afrique.
Kotani se distingue comme l’un des rares fournisseurs de services d’actifs cryptographiques (CASP) agréés au Kenya, le positionnant comme un pont crédible entre le Web3 et la finance africaine quotidienne.
Octavia Carbon
Le Kenya abrite désormais l’une des entreprises de capture directe de l’air (DAC) les plus ambitieuses au monde, et Octavia Carbon prouve que la deeptech n’est pas le domaine exclusif du Nord global.
Son Projet Hummingbird dans la Vallée du Rift vise à atteindre 1 000 tonnes de CO₂ retirées annuellement d’ici fin 2026, en utilisant 100 unités modulaires de capture d’air alimentées par la chaleur géothermique résiduelle, réduisant les coûts à 100-200 $ par tonne, contre des moyennes mondiales de 600-1 000 $.
Le CO₂ capturé est stocké de manière permanente sous terre dans la roche basaltique via la minéralisation, en partenariat avec Cella, faisant du Kenya le deuxième pays au monde, après l’Islande, à déployer cette forme de stockage de carbone à grande échelle.
Avec plus de 3 millions de dollars en contrats de crédits carbone déjà sécurisés et des acheteurs corporatifs mondiaux pré-payant pour les suppressions, Octavia transforme la Vallée du Rift du Kenya en une frontière de la technologie climatique.
SunCulture
SunCulture a été le pionnier du premier écosystème de crédits carbone d’Afrique pour l’irrigation solaire, lui permettant de subventionner les prix des pompes solaires de 25 à 40 %, les rendant moins chères que les alternatives diesel pour des milliers de petits exploitants agricoles.
Soutenue par une série B de 27,5 millions de dollars et 5 millions de dollars de WaterEquity, SunCulture s’étend au-delà de l’irrigation. Sa nouvelle batterie ClimateSmart 2 permet aux agriculteurs d’alimenter à la fois l’irrigation et les besoins domestiques à partir d’un seul système, devenant ainsi une utilité énergétique rurale en boîte.
Avec le lancement de SunCulture Protect, un produit d’assurance paramétrique qui verse automatiquement des indemnités en cas de conditions météorologiques extrêmes, l’entreprise intègre la gestion des risques climatiques directement dans les outils agricoles quotidiens.
Et bien d’autres encore
Le numéro 12 n’est pas une seule entreprise, mais les nombreuses startups kenyanes qui développent des solutions dans l’agriculture, le climat, le tourisme, l’e-mobilité, l’IA, la fintech et la fabrication.
Il est à noter que la mise à l’échelle entraînera des tensions car la réglementation est encore en évolution, du crédit numérique et de la conformité de la paie aux marchés de la crypto et du carbone.
De même, il sera plus difficile de retenir les talents car les entreprises mondiales recrutent localement en dollars. La concurrence augmente également, avec des fintechs multinationales, des groupes agroalimentaires et des fabricants de véhicules électriques qui s’implantent en Afrique de l’Est.
Conclusion
Cela dit, 2025 a prouvé que le capital existe, mais il exige de l’exécution, pas de l’enthousiasme, comme c’était le cas il y a dix ans. 2026 récompensera les fondateurs qui construisent des solutions pertinentes localement, associent la technologie à la distribution, font preuve de discipline financière et ne se développent que là où l’économie unitaire est viable.
