Julaya lève 2 millions de dollars pour numériser les paiements des entreprises en Afrique francophone.

Il existe plus d’un milliard de comptes d’argent mobile dans le monde. L’Afrique est en tête en termes de valeur et de volume des transactions grâce à M-Pesa, largement utilisé en Afrique de l’Est. D’autres régions du continent connaissent également une croissance rapide.

En 2019, l’Afrique de l’Ouest a enregistré les services d’argent mobile les plus en direct dans toutes les régions; avec 56 millions de comptes actifs. En Côte d’Ivoire, l’un des plus grands marchés d’argent mobile d’Afrique francophone; 75 % de la population possède un compte mobile, contre 20 % qui possèdent des comptes bancaires. La différence est stupéfiante et montre clairement l’énorme appétit de la région pour le service.

Alors que les opérateurs de télécommunications ont largement dominé les services d’argent mobile dans la majeure partie de l’Afrique subsaharienne; quelques start-up tentent de changer l’expérience de l’argent mobile pour les clients. La start-up fintech basée en Côte d’Ivoire, Julaya, est l’une de ces sociétés et a annoncé un financement de pré-série A de 2 millions de dollars pour étendre ses produits à travers l’Afrique de l’Ouest.

Concernant Julaya

Julaya a été fondée en 2018 par Mathias Léopoldie et Charles Talbot. Avant de lancer Julaya, ils ont travaillé pour la fintech de paiement Française LemonWay sur leur service au Mali et au Burkina Faso.

Julaya clôturé un investissement de pré-amorçage de 250 000 $ en 2018 et un investissement de démarrage de 550 000 $ un an plus tard, tous provenant d’investisseurs providentiels. Mais la société a introduit des sociétés de capital-risque dans son cycle de pré-série A. Ils comprennent les sociétés de capital-risque Orange Ventures et MFS Africa Frontiers ; les sociétés de capital-risque Saviu Ventures, Launch Africa et 50 Partners Capital ; et quelques investisseurs providentiels en Afrique et en Europe. Julaya utilisera cet investissement pour élargir sa part de marché en Côte d’Ivoire, lancer des produits de paiement numérique et se développer en Afrique de l’Ouest.